读嘉APP:出口订单和信保额度都有了，这类业务还是不能做!
前几天，中国出口信用保险公司嘉兴办事处（以下简称“中国信保嘉兴办事处”）收到一起疑似贸易欺诈案例，客户经理凭借多年的职业经验和专业的资信渠道优势，成功帮助出口企业化解了一场国外客户精心设计的骗局，让我们来看下事件经过：
2021年8月下旬，中国信保嘉兴办事处接到辖区一家外贸公司的投保咨询，希望投保一美国买家的大额订单，在了解了基本的保险责任和投保流程后该企业发起对该美国买家的资信调查和保险额度预申请。
收到出口企业提供的买家调查申请后，经国外渠道资信调查，发现该美国客户是成立于1927年的近百年老店，主营种子和农药销售，其资质规模、员工人数和资金实力都较为可观，整体商誉良好，针对这样的优质买家，中国信保预批复了100万美元的保险额度，这也意味保险公司可以支持外贸公司和该美国买家采用赊销方式进行交易。
可就在嘉兴信保要将上述好消息反馈给企业时，细心的客户经理凭借十多年从业经验练就的敏锐嗅觉，发现出口企业提供的订单上国外买家名称地址等信息虽然和资信调查反馈的信息一致，但仔细查看该国外客户和出口企业的往来邮件，对方所使用邮件的后缀名却和资信调查反馈买方的官方网站后缀名不一致，该美国买家的官方网站是WWW.****.COM，而对方发给出口企业的邮箱后缀为@****GROUP.COM，看似区别不大，实则谬以千里。于是嘉兴信保将相关情况如实告知了企业，并提出了相关风控建设，要求企业尽快和对方进行核实，要求详细解释后缀名不一致的原因。
谁知就是这一问，之前还兴致勃勃急于交易的“美国买家”突然间再无音讯、电话邮件一律不回。由此不难看出，正是这一关键发现，撕破了对方的精心伪装，否则一旦正式进行交易将可能是百万美元的大额损失。
近年来“洋骗子”的骗术也在不断升级，但回过头来依旧能找到蛛丝马迹。回看近期的贸易欺诈案件，总结出以下特点：
1.买方通过邮件形式下单，声称自己是某公司员工，与出口企业在某展会结识，需要采购商品。有些会主动提示出口企业向中国信保等机构申请投保。
2.买方使用的邮箱不仅仅是gmail、hotmail 等免费邮箱，也出现与被冒充公司相似邮箱，使企业难以区分。
3.订单金额有增大趋势，产品多以市场容易销售的成品为主，例如箱包、日用品等。
4.多数会要求直接放账的支付方式，部分虽约定付款买单，但在货物到港后也会找各种理由要求企业先行放单。一旦货物到手，就杳无音信。
在此，提醒广大出口企业加强对此类风险的防范，中国信保嘉兴办事处建议：
1.首次交易买方重点核实买家身份。可主动向买方索要公司网站、营业执照等信息。也可利用资信报告等第三方调查数据，关注经营范围是否与交易产品一致，下单邮箱后缀是否一致等，尽可能多渠道确认，注意贸易合同真实性审查。
2.协商较高比例预付款。首次交易可与买方协商较高比例预付款，并且要求对方从公司账户支付。在收款后仔细核查实际付款人信息是否与订单的买方一致。
3.关注货物状态。避免货物发往第三国，尤其是买方指定要求至希腊、保加利亚等国港口时，无论收货人是否为买方，都需加强警惕。
4.调整交易心态，避免急于求成，莫被大额订单冲昏了头脑。
